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炒美股 美国券商 Scottrade 史考特 开户 分享

03-20 阳光的asimay_y

----------------------(前言)----------------------

在此感谢许多前辈分享各家开户经验的文章,让在迈向海外投资的路上,多些信心,并踏出第一步。对于有兴趣在美国券商开户的网友们,提供一个参考资讯。必竟当初在找寻相关开户流程资料时,都是片段而零碎的。若有不足或错误的地方,欢迎共同补充讨论。以下资料仅供参考,笔者不付任何法律责任,网友应独立判断,审慎评估并自负任何风险。实际申请的相关规定,端看该公司当时的规定为准。

----------------------(前导文)----------------------

其实有提供中文服务的美国券商有很多家(请自行爬文),但最后考量到自己的投资习惯,而选择史考特(Scottrade)来开户。所以各位还没有确定要申请哪一家当作美股交易的券商之前,请先厘清自己的交易习惯,再来判断每家券商给的优惠、费率是否真的适合自己!一、厘清自己的交易习惯 — 以我的交易习惯和需求为例:(1)每月交易次数不多(1~5次)。

------->Scottrade无账户维护费、无账户不活跃费、无账户转移费或关闭账户费

(2)买美股→主要目的;买ETF →次要目的;基金 →考虑考虑....期/权 →不碰。

------->Scottrade的股票交易手续费USD 7元(不限股数),虽然不是最便宜但还可接受

(3)没做当冲充的习惯,但非到必要时会使用融资融券。------->开户就一并申请融资融券的功能,最低开户金USD 2000元

(4)需要完善的中文客服。(毕竟第一次使用国外券商若有何疑问真的直接问客服人员最准确)

------->实际用过 免费电话回拨 + 即时通线上服务,真的服务不错深得我心。(5)能够提供稳定的即时看盘工具。

------->(a)Scottrader即时报价交易系统(J A),虽然跟台湾券商所提供的即时看盘软件比起来阳春的些,但我需要用到该有的功能都有,目前用起来不会LAG。(b)ScottradeELITE精华报价交易平台,在进入账户首页,左侧栏点击下载即可。

(6)券商的规模不要太小。------->官网是说有500多家分店,值得注意的是该公司是 FINRA 和 SIPC成员。

----------------------(正文)----------------------

二、开户前的准备事项。◆ 银行开通网络银行功能 + 外币存款帐户开户:这样才能用网络银行做外币买卖,人民币购汇买美金 →外汇汇出美金,做资金(USD)注资到证券户头的动作。

三、进入Scottrade网站,下载申请表:◆ Scottrade开户所规定所需文件+ :(1)Non-US Person Brokerage Account Application 非美国居民经纪帐户申请表(2)W-8BEN 表格 --->非美国居民要填的表格(3)2份主要证明文件:身分证、驾照正反影本(若有护照代替的话更好)开户填写申请表的途径有两种:A.透过网页填写申请表 → 会依据你填的资料转成PDF供你打印申请表单→亲笔签名B.下载申请表格(PDF) → 开启档案填写该填的项目→再打印出来→亲笔签名本人比较推荐各位用B的方式,因为透过网页填写表格很有可能填写到一半不小心断线,或网页呆滞过久没有按下一步,而造成重新填写的窘境。◆ 准备开始下载申请表吧!请进入中文史考特网站→ 点选〝亚太居民申请〞https:// .scottrade.com/zh_CN

→ 进入国际帐户申请表的网页下方,有一行字“直接下载 国际帐户申请表和W-8BEN表”按这里检视图片→ 下载下来的PDF档就包含上述2种表格,且会有中文说明开户流程。◆ 填写表格(1)填写Non-US Person Brokerage Account Application (非美国居民经纪帐户申请表)时,请用英文打字+勾选方格,

【工商服务】透过朋友介绍,双方皆可获得3次免费交易的机会。在此表格的第17. Promotion Code(优惠代码)→ 填入代码 26890998

这样你我都会有3次免费交易的优惠喔!感激不尽。

Applicant's Signat (申请人签字) → 表格填完并打印后,亲自签上英文名子。(最少500美金账户)Margin Customer's Signat (融资融券客户签字) → 若有需要开通融资融券的功能就签吧!(最少2000美金账户)(2)W-8BEN 表格 ,全部英文在线填写。最后一行Signat of beneficial owner 和 Date (MM-DD-YYYY) → 表格填完并打印后,亲自签上英文名子。

◆准备证明文件影本。◆扫描开户申请文件 → E-mail到亚太服务部,给他们确认文件没问题。将“Non-US Person Brokerage Account Application (非美国居民经纪帐户申请表)”印出后签名+“W-8BEN 表格”印出后签名+“身分证、驾照正反影本”上述共3份文件扫描,或用手机拍照成图片即可,并 E-mail过去让他们确认文件,顺利的话,24小时内会邮箱收到一封账号邮件,

如果未收到,可以电话客服咨询,呵呵...不必紧张...客服人员很客气中文很标准的^^他们确认文件填写没问题后,会先帮你开通帐户,接着Email到你信箱,此一动作并非正式完成开户,只是先方便让你早点登入网页修改你需用到的登入密码 + 安全问题 设定,并不能实际网络交易。

四、透过“国际快捷”寄送那3份开户文件正本。

网上说的这一步,实际上现在已经不需要了,通过email就可以一切搞定。

五、帐户注资 — 以台湾银行之网络银行 作为例:◆电汇流程:人民币币 → 买入 美金 (存入外汇存折)→ 外汇汇出汇款(需事先到银行设定约定帐户) ,汇款交易时,银行会收取“汇费 + 邮电费 ”→ 国外的中转银行,收取“中转费”→ Scottrade帐户入账【补充说明】〝电汇〞有两种方式:“一通电文”:转出银行会收取汇费 + 邮电费 → 会经过中间银行的转手再到对方银行“两通电文”:转出银行会收取汇费 + 邮电费x2 → 通常称为全额到付,但实际能否完整金额到对方银行而不被扣中转费用,还是要看你汇出汇款的那间银行和对方银行是否有直接互通的合作关系。以台银业务为例,“一通”的话可以直接在网银 作或临柜办理;“两通”就需临柜办理。(1)到银行,申请“外汇汇出汇款”的“约定帐户”前提是你已事先向台银申请“网络银行”+“外币存折”并可正常使用后,再去〝外汇业务〞柜 理申请“外汇汇出汇款”的“约定帐户”。Scottrade提供2间银行资料给你,让你选择其中一家银行进行传入资金即可。以我为例,我是选择他们所提供的注资银行资料:银行名称: US Bank N.A.地址: 721 Locust St.Saint Louis, Missouri 63101, U.S.A.ABA#: 081000210 (美国境内汇款适用)国际汇款代号(Swift Code): U KUS44IMT(美国以外汇款适用)收款人银行账户名称:Scottrade Inc.收款人银行账户号码: 1001086162★★★切记一定要在“备注栏”填入以下资讯,才能让银行判断这笔钱是要入到谁的帐户户头内。★★★★Further Credit to:★Account Name:(请用英文填写您史考特账户的名称)★Account Number:(请用英文填写您史考特的账户号码)◆到台银填写“外汇汇出汇款”的“约定帐户”申请单范例如下:按这里检视图片申请完,隔天就可进入网银"假装" 作看看是否已设成约定帐户了。 ▲点此看大图▲(2)网银,外汇汇出汇款:网银 作买外币之后,接着进行外汇汇出汇款(汇费+邮电费)。按这里检视图片值得注意的是: ▲点此看大图▲在汇款分类,要点选〝二、本国资金流出类〞→〝262-投资国外股权证券〞这是要上报给央行知道的,请依你实际用途诚实点选。完成交易后,约1个工作天,Scottrade那边会正式入帐到你帐户,入帐金额会发现少了些钱的原因是被中转银行收取中转费用的关系。【举例】假设我想注资USD10,000元到户头,那么买美金(USD)时,会预先多买USD100元(这部分到时是要支付银行的汇费+邮电费),也就是说买进USD10,100元,当外汇汇出汇款时,我设定要汇出USD10,000元,银行会计算出应该要收取的“汇费”+“邮电费”=USD12元(假设啦!),所以最后会从我的外币户头总共扣款10,000 + 12 = USD10,012元。交易成功后,会经过国外的中转银行并且收取USD18元中转费(我的情况是这样的),然后再转入Scottrade帐户中10,000 -18= USD 9982元。接着他们会看当初你标注在汇款资料的“备注栏”:Further Credit to:Account Name: (你史考特账户的名称)Account Number: (你史考特账户的号码)来判断这笔钱是要入帐到谁的户头内。等他们完成入帐程序后,你就可以开始买卖股票囉^^

六、现在可以正式买卖美股了。祝大家赚大钱!

七、Scottrade(史考特)提款 — 以汇回台湾银行为例因为没有实际执行过,在此仅提供模拟 作测试。有错误请务必纠正,待前辈们提供汇回户头的经验分享文。◆提款流程:(1)去银行索取的英文资料:请各位到〝开户银行〞的〝所属分行〞之外汇业务柜台,索取国外要汇回你开户分行的英文资料,行员应该就懂你在说啥。(2)下载提款表格:史考特的提款方式有两种:支票提取、电汇支取。我个人倾向“电汇支取”方式,因为支票提取的方式会担心邮寄支票有个甚么万一可担当不起。进入 国际账户常用表格→ 下载非美国居民账户提款表→ 电脑填写表格 + 勾选方框 + 印出签名按这里检视图片▲点此看大图▲(3)扫描文件,并Email到“史考特亚太服务部”:亲笔签名后将文件扫描成图档 → Email过去→ 等待回复确认 → 史考特汇出帐户资金,并收取国际汇款费USD40元(固定价位)还真不便宜!我看看其他 质的美国券商,似乎也都这价位上下。(4)??是否经过中转银行??(5)资金(USD)汇回你的外币存折:等待台湾银行跟你联络,确认有笔钱要汇到你户头,并且收取国外汇入汇款的汇费200元(固定价位)(6)最后,将赚到钱的一部分,帮助社会上真正需要的弱势族群

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